Suomi 
Mitä tarkoittaa KYC?
Know Your Customer, eli KYC-prosessi tarkoittaa prosessia, jolla nettikasino pyrkii varmistamaan pelitilisi, henkilöllisyytesi sekä sen, että käyttämäsi maksuvälineet ovat sinun omiasi.
Pelitilin varmentamiseksi kasino pyytää sinulta yleensä kuvaa tai kopiota henkilöllisyystodistuksesta, tiliotteesta, luottokortista tai muusta käyttämästäsi maksuvälineestä sekä jostain kotitalouslaskusta. Tällä tavoin pyritään varmistamaan henkilöllisyytesi, osoitteesi ja maksutapasi.
Perinteisiin kasinoihin verrattuna kasinot ilman rekisteröitymistä varmentavat pelaajan tiedot heti ensitalletuksen yhteydessä, sillä nettipankkitunnusten käyttäminen toimii vahvan tunnistautumisen tavoin. Silti myös Pay N Play -kasinot saattavat vaatii lisätietoja varmistaakseen, että olet, kuka väitätkin olevasi, ja että pelaat omilla, laillisesti hankituilla rahoillasi.
Miksi pelitili pitää varmentaa?
Kasinon tarkoituksena ei ole kiusata pelaajiaan, vaan ennaltaehkäistä rikollista toimintaa sekä täyttää pelilisenssin ja lainsäädännön vaatimukset asiakkaidensa tunnistamisesta. Pelitilin varmentamisella pyritään esimerkiksi estämään alaikäisten rahapelaamista, rahanpesua ja talousrikoksia, ja ne ovat pakollisia lisensoiduilla nettikasinoilla.
Pyytämällä sinulta asiakirjakopioita nettikasino pyrkii myös tekemään pelaamisesta mahdollisimman turvallista sinulle ja ehkäisemään sen, että joku toinen henkilö pelaisi sinun tiedoillasi ja maksuvälineilläsi.
Näet yleensä kasinon säännöistä ja ehdoista, missä vaiheessa nettikasino viimeistään vaatii pelitilin varmentamista. Yleensä viimeistään siinä vaiheessa, kun kotiutustesi yhteenlaskettu summa ylittää tietyn summan, kuten 2 000 €, kasino ei käsittele kotiutusta ennen kuin pelitili on varmennettu.
Nettikasino voi pyytää pelitilin varmentamista milloin vain. Jos haluat nopeuttaa kotiutusten käsittelyä, pelitili kannattaa yleensä varmentaa heti rekisteröitymisen yhteydessä.
KYC-tarkistusten plussat ja miinukset
Pelitilin varmennuksella on lukuisia hyviä ja turvallisuutta lisääviä puolia.
-
Tekee pelaamisesta turvallisempaa - Estää alaikäisten pelaamista
- Estää pelaamisen toisen henkilöllisyyttä ja maksuvälineitä käyttäen (identiteettivarkaudet)
- Estää rahanpesua ja muuta rikollista toimintaa
- Tarvitsee yleensä tehdä vain kerran
- Nopeuttaa voittojen kotiuttamista
- Kasinoilla ilman rekisteröitymistä yleensä kevennetty prosessi
-
Pelitilin varmentaminen vie aikaasi ja vaati erinäisten asiakirjakopioiden lataamista pelitilin tietoihisi - Voi hidastaa voittojen kotiuttamista kunnes varmentaminen on hoidettu
Mitä asiakirjoja minun tulee lähettää?
Pelitilisi varmentamiseksi nettikasino pyytää sinulta asiakirjakopioita, joilla kasino varmentaa henkilöllisyytesi ja ikäsi, osoitteesi sekä käyttämiesi rahojen ja maksutapojen omistajuuden.
Se, missä vaiheessa nettikasino näitä tietoja pyytää, vaihtelee hieman kasinolta toiselle ja riippuu myös kasinon lisenssistä.
Osa kasinoista pyytää pelitilin varmentamista jo heti ensimmäisen kotiutuksen yhteydessä, kun taas osa pyytää sitä vasta siinä vaiheessa, kun kotiutustesi yhteenlaskettu summa on ylittämässä tietyn summan, kuten 2 000 €.
Voit itse myös varmentaa pelitilisi heti rekisteröitymisen jälkeen, jolloin homma on heti hoidettuna.
Kasinon sivuilta löydät yleensä tarkat tiedot siitä, miten asiakirjakopiot tulee kasinolle toimittaa ja millaiset kopiot kasino kelpuuttaa. Esimerkiksi luottokorttikopioista on peitettävä tietyn tiedot.
Nettikasinot ovat sitoutuneet noudattamaan EU:n yleistä tietosuoja-asetusta, eli GDPR:ää (General Data Protection Regulation), joten lähettämiäsi tietoja käytetään ainoastaan pelitilisi varmentamiseksi, ja tiedot säilytetään asianmukaisesti ja turvallisesti ulkopuolisilta suojattuina.
Alla olevassa taulukossa on listaus asioista, jotka kasino haluaa varmentaa sekä tietoa siitä, millä asiakirjakopioilla tiedot varmennetaan.
| Mitä varmennetaan? | Mitä asiakirjoja tarvitaan? |
| Henkilöllisyys ja täysi-ikäisyys | Voimassaoleva passi tai henkilökortti |
| Asuinpaikka ja osoite | Tuore kotitalouslasku, kuten sähkölasku |
| Maksutavan omistajuus ja rahojen lähde | Kuva käyttämästäsi maksukortista, tiliote tai esimerkiksi kuvankaappaus nettilompakostasi |
Henkilöllisyyden varmentaminen
Nettikasinolla saavat pelata ainoastaan täysi-ikäiset henkilöt. Kasino voi myös evätä poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden rekisteröitymisen. Varmistat henkilöllisyytesi ja samalla täysi-ikäisyytesi toimittamalla kasinolle kuvan tai kopion voimassaolevasta passista tai henkilökortista. Kasino saattaa hyväksyä myös kuvan ajokortistasi.
Kasino haluaa selkeän ja tarkennetun kuvan kortin kummastakin puolesta. Valokuvasi ja kortin sisältämät tiedot tulee olla selkeästi näkyvissä. Joskus kasino voi pyytää sinua ottamaan erikseen kuvan itsestäsi siten, että pitelet käsissäsi henkilöllisyystodistustasi – näin pyritään varmentamaan, ettei kukaan toinen yritä käyttää henkilötietojasi.
Jos kasino on antanut ohjeet kopioiden nimeämiseen, noudata ohjeita. Mitä paremmin noudatat kasinon ohjeita, sitä nopeammin pelitilin varmentaminen käy.
Osoitteen varmentaminen
Pelilisenssi vaatii nettikasinoita varmentamaan myös asuinmaasi ja osoitetietosi. Tämä siksi, että pelilisenssiin saattaa liittyä koko joukko rajoitettuja maita, joissa asuvat pelaajat eivät saa pelata kyseisellä nettikasinolla.
Tähän tarkoitukseen käy yleensä jokin tuore kotitalouslasku, kuten esimerkiksi sähkölasku. Laskusta tulee näkyä nimesi ja osoitteesi sekä laskuttajan tiedot logoineen. Yleensä laskun päiväys ei saa olla kuukautta vanhempi, mutta eri kasinoilla voi olla hieman eri käytäntöjä tämän suhteen.
Kun skannaat tai kuvaat laskun, huolehdi siitä, että kaikki tarvitut tiedot ovat selkeästi näkyvissä.
Muista myös, että jos osoitteesi muuttuu, sinun tulee oma-aloitteisesti päivittää tietosi myös nettikasinolle ja toimittaa vaadittava asiakirjakopio uudesta osoitteestasi.
Maksutavan omistajuus ja rahojen lähde
Kasino haluaa myös varmistua siitä, että pelaat omilla, laillisesti ansaitsemillasi rahoilla ja käytät rahansiirtoihin ainoastaan maksutapoja, jotka ovat sinun hallussasi. Et voi koskaan tallettaa ja kotiuttaa jonkun toisen henkilön korteilla tai nettilompakoilla.
Rahojen alkuperän ja laillisuuden kasino voi pyrkiä varmentamaan pyytämällä esimerkiksi palkkakuittiasi tai todistetta esimerkiksi perinnöstä. Näin kasino haluaa varmistaa, että pelaamiseen käyttämäsi rahat ovat laillisesti ansaittuja ja että sinulla on varaa pelata summilla, joilla yleensä pelaat.
Maksutavan omistajuuden varmentaminen riippuu siitä, mitä maksutapaa olet käyttänyt. Pääsääntöisesti kotiutukset tapahtuvat samalla maksutavalla kuin alkuperäinen talletus on tehty – ellet sitten ole tallettanut maksutavalla, jolla ei voi kotiuttaa.
Alla listaamme suosittuja maksutapoja ja sitä, miten niiden omistajuus varmennetaan.
| Maksuväline | Varmennukseen tarvittavat tiedot |
| Pankki- tai luottokortti Visa |
|
| Nettilompakot Skrill, Neteller, ecoPayz, MuchBetter, Neosurf |
|
| Tilisiirto |
|
Yllä mainittujen asiakirjojen lisäksi nettikasino voi pyytää myös muita lisätietoja. Kun toimit kasinon antamien ohjeiden mukaan, saat pelitilisi varmennettua ja siten voittosi kotiutettua entistä sujuvammin ja nopeammin jatkossa.
Kauanko pelitilin varmentaminen kestää?
Pelitilin varmentamiseen kuluva aika riippuu paitsi siitä, onnistutko lähettämään kaiken tarvittavan heti ensiyrityksellä, vai joutuuko kasino pyytämään sinulta lisätietoja tai selkeämpiä kopioita, myös siitä, minä viikonpäivänä ja mihin aikaan varmennusasiakirjoja lähetät.
Kaikki nettikasinot eivät käsittele varmennusasiakirjoja kellon ympäri ja esimerkiksi arkipyhinä ja viikonloppuisin varmennuksia ei välttämättä tehdä.
Saat nettikasinolta ilmoituksen, kun lataamasi asiakirjat on käsitelty hyväksytysti.
Kasinot ilman rekisteröitymistä ja pelitilin varmentaminen
Pay N Play -kasinot, eli kasinot ilman rekisteröitymistä, poikkeavat perinteistä rekisteröitymistä vaativista nettikasinoista siinä, että niille pelaajat suorittavat vahvan tunnistautumisen nettipankkitunnuksillaan heti ensitalletuksen yhteydessä ja aina kasinolle kirjautuessaan.
Pikakasinoilla onkin monesti hieman kevennetty KYC-prosessi, mutta myös pikakasinot voivat pyytää sinulta tietojesi varmennusta milloin vain. Kun kasino pyytää sinulta varmennusasiakirjoja, asia etenee samoin kuin perinteisilläkin nettikasinoilla.
Lisätietoa
Löydät JohnSlotsilta myös muuta nettikasinoiden turvallisuuteen ja käytäntöihin liittyvää tietoa.
Usein kysytyt kysymykset pelitilin varmentamisesta
Löydät alta usein kysytyt kysymykset ja vastaukset pelitilin varmentamiseen liittyen.
Nettikasinon on sekä lisenssiehtojen että EU-lainsäädännön puitteissa tunnettava pelaajansa. Pelitilin varmentamisen kautta nettikasino varmistaa henkilöllisyytesi ja asuinpaikkasi sekä sen, että rahansiirtosi on tehty nimissäsi olevilla maksuvälineillä. Tämä lisää myös pelaajien turvallisuutta
Tietojesi lähettäminen on täysin turvallista, kun pelaat lisensoidulla nettikasinolla. Nettikasino on lain mukaan velvollinen käsittelemään kaikkia tietojasi, kuten henkilötietojasi ja maksutietojasi, turvallisesti ja lakien ja säännösten mukaisesti.
Kasinot käyttävän tiedonsiirroissa salaustekniikoita ja tietosi säilytetään tietoturvakäytännön edellyttämällä tavalla turvassa ja salatussa järjestelmässä. Tietoihisi on pääsy ainoastaan henkilöillä, joiden on työnkuvansa puolesta käsiteltävä tietojasi.
Tarkistuksen jälkeen tietosi joko poistetaan tai ne tallennetaan turvallisesti tilitietojesi kanssa siten, ettei ulkopuoliset tahot pääse niihin käsiksi.
Jos kasino ei hyväksy asiakirjakopioitasi heti ensiyrittämällä, ei kannata hätääntyä. Todennäköisesti lataamasi kuva tai kuvankaappaus ei ollut kaikilta osin täysin selvä. Varmista, että asiakirjakopiosi ovat tarkkoja ja että kaikki tarvittavat tiedot ovat näkyvissä ja luettavissa. Varmista myös, että lähetit kaikki vaadittavat asiakirjat.
Kasinot antavat sinulle kyllä lisäohjeistusta ja hyväksyvät pelitilisi varmentamisen, kunhan kaikki tarvittavat tiedot ovat hyväksytyssä muodossa.
Lähteet
- Finanssivalvonta: Asiakkaan tunteminen ja tunnistaminen
- Rahanpesu.fi: Lainsäädäntö – rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen
- MGA
- Wikipedia: Know Your Customer